Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)
Objetivo Geral
Esta política tem como objetivo alinhar as operações da Trader Money à legislação aplicável de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), garantindo a integridade operacional e legal da empresa.
Abrangência e Responsabilidade
Esta política se aplica a todos os estagiários, funcionários, prestadores de serviço, consultores, parceiros e qualquer agente vinculado à Trader Money. Todos devem seguir as diretrizes estabelecidas para identificação e cadastro de clientes, bem como adotar as práticas recomendadas para prevenção e detecção de lavagem de dinheiro, conforme definido pelas leis, regulamentos aplicáveis e por esta política.
Definição e Conceito do Delito
Lavagem de dinheiro é definida como o processo de conversão de capital obtido por meio de atividades ilícitas em recursos aparentemente legais. Esta política abrange a definição do crime, suas etapas e indicadores de pessoas e produtos que possam ser suscetíveis a envolvimento nesse tipo de delito.
Estrutura de Monitoramento e Controle
Descrições detalhadas das atividades consideradas suspeitas serão catalogadas, e os métodos de controle adotados pela Trader Money serão especificados, incluindo práticas para a implementação eficaz dos procedimentos de "Conheça Seu Cliente" (KYC). Todas as indicações identificadas de lavagem de dinheiro devem ser imediatamente comunicadas ao Departamento de Controle Interno e Compliance, responsável por investigar os relatos e se comunicar com os órgãos reguladores quando necessário.
Legislação Aplicável
As atividades da Trader Money são guiadas pelas normas vigentes que regem a prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo:
- Lei nº 9.613/98, suas alterações e regulamentos emitidos pelo COAF;
- Normas da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e do Banco Central do Brasil (BACEN) aplicáveis à prevenção e combate à lavagem de dinheiro.
Cadastro e Diligência de Clientes
A prática de "Conheça Seu Cliente" (KYC) é essencial para prevenir e combater a lavagem de dinheiro, exigindo um processo de cadastro rigoroso e atualizado, tanto para pessoas físicas quanto jurídicas. Atenção especial deve ser dada a clientes classificados como "pessoas politicamente expostas" e aqueles identificados como de alto risco, conforme critérios estabelecidos pela regulamentação e pela política interna da Trader Money.
Relato de Clientes e Transações Suspeitas
Qualquer colaborador que identificar atividade suspeita deve comunicar ao Departamento de Compliance, que tratará o caso com confidencialidade e realizará as investigações necessárias.
Gestão de Indicadores e Alertas
O sistema de monitoramento da Trader Money gerará alertas para transações ou comportamentos incomuns, que serão cuidadosamente analisados pelo Compliance. Dependendo do caso, as medidas podem incluir a atualização do cadastro do cliente, a solicitação de esclarecimentos adicionais ou até mesmo a comunicação formal aos órgãos reguladores.
Compromisso Organizacional
A Trader Money está comprometida em manter e atualizar regularmente esta política, garantindo sua eficácia e conformidade com as leis aplicáveis. Todas as partes interessadas são incentivadas a cooperar integralmente com as iniciativas de prevenção à lavagem de dinheiro.